FAQ zu Vermögensverwaltung und Finanzen

Dr. Marc-Oliver Lux und Dipl. Kfm. Frank Präuner

Anlagekonzept mit Einzelaktien Anlagekonzeptmit ETFs Anlagephilosophie Häufige Fragen

Wir arbeiten als Unabhängige Vermögensverwaltung. Was bedeutet das?

FAQ

Häufige Fragen zur Geldanlage

Was macht eigentlich ein unabhängiger Vermögensverwalter?

Sehen Sie hier ein Video des VuV (Verband unabhängiger Vermögensverwalter) für seine Mitglieder, in dem sehr anschaulich erklärt wird, was "unabhängiger Vermögensverwalter" bedeutet:

VuV Erklärfilm: Was ist eigentlich ein unabhängiger Vermögensverwalter?

Welche fachlichen Voraussetzungen muss ein unabhängiger Vermögensverwalter erfüllen?

Voraussetzung für die Tätigkeit als Vermögensverwalter ist eine Lizenz der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (B) zur Finanzportfolioverwaltung. Die Erteilung der Lizenz ist an sehr hohe Anforderungen (fachliche Eignung, Zuverlässigkeit, Kapitalausstattung) geknüpft. Derzeit verfügen lediglich ca. 450 unabhängige Unternehmen über diese Erlaubnis. Unabhängige Vermögensverwaltungen werden von den Aufsichtsbehörden streng überwacht.

Welche Dienstleistungen erbringen die unabhängigen Vermögensverwalter?

Der Vermögensverwalter managt das Kundendepot. Nach der Festlegung der finanziellen Ziele und des Risikoprofils des Kunden erarbeitet der unabhängige Vermögensverwalter eine auf die spezifischen Kundenbedürfnisse zugeschnittene Investmentstrategie. Diese setzt er dann in der laufenden Depotbetreuung für den Kunden um.

Wird der Anlagebetrag an den Vermögensverwalter überwiesen?

Nein, die unabhängigen Vermögensverwalter dürfen keine Kundengelder annehmen. Die Gelder und Wertpapiere der Kunden verbleiben in den Depots oder auf den Konten der Kunden, das heißt bei der jeweiligen konto- und depotführenden Bank. Der Vermögensverwalter verwaltet das Kundendepot auf der Grundlage einer beschränkten Vollmacht. In der Vollmacht ist ausgeschlossen, dass Kontoguthaben oder Wertpapiere auf Weisung des Vermögensverwalters auf andere Konten oder Depots übertragen werden.

Ab welchem Anlagebetrag lohnt sich die Beauftragung?

Aufgrund der sehr unterschiedlichen Geschäftsmodelle der Institute können hier keine konkreten Beträge genannt werden. Aufzuräumen ist aber mit dem verbreiteten Missverständnis, dass eine individuelle Vermögensverwaltung erst bei einem Millionenvermögen möglich oder sinnvoll sei. Wir bieten Ihnen eine unabhängige Vermögensverwaltung ab einem Anlagebetrag von 100.000€ an.

Welche Gebühren sind an den unabhängigen Vermögensverwalter zu entrichten?

Die Vergütung der unabhängigen Vermögensverwaltung basiert auf einem Honorarmodell. Üblich ist ein jährlich anfallender prozentualer Fixbetrag der Anlagesumme. Ergänzend kann ein erfolgsabhängiges Honorar vereinbart werden.

Das Beste aus zwei Welten

Renommierte Banken und unabhängige Vermögensverwaltung

Für Ihr Vermögensverwaltungsmandat eröffnen wir für Sie auf Ihren Namen ein Konto/Depot bei einer unserer Depotbanken - in Deutschland, der Schweiz oder Liechtenstein. Über eine spezielle Vermögensverwaltungsvollmacht managen wir Ihr Depot und führen die notwendigen Wertpapiertransaktionen aus. Sie profitieren von Sonder-Konditionen im Wertpapierbereich, die wir mit unseren Partnerbanken ausgehandelt haben.

Durch die Trennung von Depotverwaltung und Depotmanagement genießen Sie ein Höchstmaß an Sicherheit für Ihr Geld. Alle Depotbanken, mit denen wir zusammenarbeiten, unterliegen der EU-Einlagensicherung und/oder der jeweiligen nationalen Einlagensicherung. Wertpapiere im Depot fließen ohnehin nicht in die Konkursmasse einer Bank ein, sondern bleiben in allen Fällen in Ihrem Eigentum.

Dr. Lux & Präuner ist zugelassen und beaufsichtigt durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Wir sind Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter (VuV) und gehören als reguliertes Finanzdienstleistungsinstitut der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW) an.

Fragen zur unabhängigen Vermögensverwaltung

So profitieren Sie von den Vorteilen eines inhabergeführten Finanzinstituts.